Importar pagamentos no iOS com Atalhos

O que pode ser automatizado

A partir do iOS 16, o Minhas Finanças disponibiliza ações para o app Atalhos. Elas permitem receber dados da Carteira Digital, interpretar o conteúdo de um SMS bancário ou registrar uma transação por voz e texto.

• Carteira Digital: cria uma despesa usando cartão, comerciante e valor recebidos pela automação.
• SMS: interpreta uma mensagem bancária e tenta identificar tipo, valor, comerciante e cartão.
• Siri: use frases como “Nova despesa no Minhas Finanças”, “Nova receita no Minhas Finanças” ou “Nova transferência no Minhas Finanças”.
• Hora do dia: execute uma ação do Minhas Finanças em uma periodicidade definida no app Atalhos.

Preparar o cartão no Minhas Finanças

1. Abra o cadastro do cartão usado na Carteira Digital.
2. No campo Nome na carteira digital, informe o nome exibido no app Carteira.
3. Para importação por SMS, informe também os últimos dígitos encontrados nas mensagens do banco.
4. Salve e repita a configuração para cada cartão que será usado pela automação.

Criar a automação da Carteira Digital

1. Abra o app Atalhos e selecione a aba Automação.
2. Toque em Nova Automação ou no botão + e escolha Carteira.
3. Selecione os cartões desejados, marque Executar Imediatamente e avance.
4. Escolha Criar Novo Atalho e procure por Minhas Finanças.
5. Adicione a ação Importar da Carteira Digital.
6. No campo Cartão, escolha Entrada do Atalho e depois a propriedade Cartão ou Tíquete.
7. No campo Comerciante, escolha Entrada do Atalho e a propriedade Comerciante.
8. No campo Valor, escolha Entrada do Atalho e a propriedade Valor.
9. Desative Mostrar ao Executar para deixar o registro automático.
10. Confirme no botão de conclusão e faça um teste antes de depender da automação no dia a dia.

Testar e corrigir falhas

1. Abra a automação e preencha manualmente cartão, comerciante e valor para executar pelo botão de teste.
2. Confira a notificação do Minhas Finanças e valide o lançamento criado.
3. Se a execução falhar, ative temporariamente Mostrar ao Executar para visualizar o retorno da ação.
4. Se o iOS continuar entregando campos incompletos, teste Executar Após Confirmação.
5. Persistindo o problema, recrie a automação e reinicie o aparelho antes de comparar novamente.

Importar mensagens de texto

1. No app Atalhos, crie uma automação do tipo Mensagem.
2. Em A mensagem deve conter, informe uma palavra comum às mensagens do banco, como Compra. Crie mais de uma automação se os textos não tiverem uma palavra em comum.
3. Adicione a ação Importar SMS do Minhas Finanças.
4. No campo Conteúdo, escolha Entrada do Atalho e depois a propriedade Conteúdo.
5. Execute um teste e confira se valor, comerciante e cartão foram identificados corretamente.

Evitar registros duplicados

Se a mesma conta também usa importação de notificações em um aparelho Android ou recebe transações pelo Open Finance, a compra pode chegar por mais de uma origem. Configure a tolerância de duplicidades em Configurações > Importação de notificações/pagamentos e revise as primeiras ocorrências.

O banco e a Carteira podem usar nomes diferentes para o mesmo comerciante. Nesses casos, a comparação por tempo pode não ser suficiente, e desativar uma das origens repetidas pode ser a opção mais previsível.