Migre dados de outros aplicativos e bancos
Os modelos CSV ou XLSX ajudam a trazer seu histórico quando você está começando no Minhas Finanças ou quer reunir dados mantidos em outro lugar. Você pode usar arquivos exportados por outros aplicativos de controle financeiro, bancos, corretoras, cartões ou planilhas próprias.
Não é necessário que o arquivo siga um layout exclusivo do Minhas Finanças. O modelo funciona como uma tradução: você informa o significado de cada coluna e o app usa essa configuração para transformar as linhas em despesas, receitas ou transferências.
- Migrar lançamentos de outro aplicativo financeiro sem cadastrá-los um a um.
- Importar extratos disponibilizados pelo banco em CSV ou XLSX.
- Trazer faturas exportadas pelo aplicativo do cartão.
- Aproveitar uma planilha pessoal já usada para controlar receitas e despesas.
- Consolidar arquivos de fontes diferentes criando um modelo específico para cada uma.
Crie seu próprio padrão de importação
Cada banco ou aplicativo organiza o arquivo de uma maneira diferente. Por isso, você pode criar e salvar seus próprios modelos, reutilizando o mesmo padrão sempre que receber uma nova exportação daquela origem.
Organize os campos do modelo na mesma ordem das colunas do arquivo. É possível mapear descrição, valor, datas de lançamento, vencimento e efetivação, categoria, subcategoria, conta, conta de destino, cartão de crédito, observações e estabelecimento. Use Campo ignorado para qualquer coluna que exista no arquivo, mas não precise ser importada.
- Defina se a primeira linha é um cabeçalho.
- Escolha vírgula ou ponto e vírgula como separador dos arquivos CSV.
- Informe o formato usado nas datas e preserve o horário quando ele estiver presente.
- Configure valores negativos como despesas e positivos como receitas, quando esse for o padrão da origem.
- Selecione uma conta ou cartão padrão quando o arquivo não possuir essas colunas.
Como montar e usar um modelo
- Exporte um arquivo de exemplo no banco, no outro aplicativo ou na sua planilha e confira a ordem das colunas.
- No Minhas Finanças, abra Ferramentas > Gerenciar Modelos CSV e crie um modelo com um nome fácil de reconhecer.
- Adicione os campos na mesma ordem do arquivo, incluindo um Campo ignorado para colunas que não serão usadas.
- Configure cabeçalho, separador, formato das datas, regra dos valores negativos e, se necessário, uma conta ou cartão padrão.
- Salve o modelo, escolha a opção de importar por modelo e selecione o arquivo CSV ou XLSX.
- Revise a prévia, os cadastros encontrados e as sugestões de conciliação antes de confirmar.
Despesas, receitas, cartões e transferências
Quando a regra de valores negativos está ativa, linhas negativas são interpretadas como despesas e linhas positivas como receitas. Para importar transferências, inclua Conta e Conta de destino; as linhas que possuem destino serão tratadas como transferências.
Em arquivos de cartão, mapeie o cartão de crédito e a data de vencimento ou escolha um cartão padrão. Se categorias e subcategorias não forem fornecidas, o app pode tentar categorizar os lançamentos automaticamente.
Teste com poucas linhas primeiro
Antes de migrar um histórico completo, faça uma cópia do arquivo com poucas linhas e valide datas, valores, contas, cartões e categorias. Depois que o resultado estiver correto, reutilize o mesmo modelo para importar o restante.