Efetivado e previsto
Com a opção Previsto desativada, o orçamento considera o que já foi efetivado. Ao ativá-la, soma também os lançamentos pendentes do período, oferecendo uma leitura antecipada do consumo da meta.
Exemplo: se há R$ 200 pagos e R$ 100 pendentes, o valor atual é R$ 200 e o previsto é R$ 300. Alterar essa opção não modifica as transações; muda apenas a forma de analisá-las.
Escolher a data de referência
- Vencimento: usa quando a transação está prevista para ser paga ou recebida.
- Efetivação: usa a data real para lançamentos concluídos e o vencimento para os que continuam pendentes.
- Lançamento: usa quando a compra, receita ou obrigação foi registrada, aproximando a análise do regime de competência.
Compras no cartão de crédito
Para controlar a compra no mês em que ela ocorreu, use a data de lançamento como referência. Como uma compra da fatura seguinte normalmente ainda está pendente, mantenha também a opção Previsto ativada para que ela participe do orçamento do mês da compra.
Se preferir controlar o caixa pelo vencimento da fatura, mantenha a referência por vencimento. O melhor critério é aquele que você aplica de forma consistente em orçamento, gráficos e relatórios.
Considerar orçamentos no saldo previsto
- Em um orçamento mensal simples, ative Considerar no saldo previsto.
- Na tela Resumo, abra Configurar saldo e revise as opções de orçamentos de despesas e receitas.
- Confira o indicador Previsto: ele passa a incorporar o valor ainda planejado dos orçamentos marcados.
Quando o total dos orçamentos fica negativo
Enquanto a soma dos saldos dos orçamentos de despesas marcados for positiva, esse valor representa dinheiro ainda reservado e pode ser descontado do saldo previsto. Quando o conjunto fica negativo, o planejamento total já foi ultrapassado.
Nessa situação, o app deixa de descontar os orçamentos da projeção para não reservar novamente um dinheiro que já foi gasto. Os orçamentos estourados continuam visíveis para mostrar onde ocorreu o excesso.