O que um orçamento acompanha
Um orçamento compara uma meta com as despesas ou receitas que atendem aos filtros escolhidos. As abas Despesas e Receitas são independentes: um limite de gastos não é misturado com uma expectativa de recebimentos.
O orçamento mensal começa no mês de vigência e continua nos meses seguintes. O personalizado usa datas de início e término, sendo útil para viagem, trimestre, semestre, evento ou projeto com prazo definido.
Como criar
- Abra Orçamentos e escolha a aba Despesas ou Receitas.
- Toque ou clique em + e informe descrição, cor e ícone.
- Selecione as categorias, subcategorias, tags e, nos orçamentos de despesas, os cartões que delimitam o acompanhamento.
- Escolha Mensal ou Personalizado e defina a vigência.
- Informe uma meta fixa ou, quando disponível, um percentual das receitas.
- Configure alerta, exibição no Resumo e participação no saldo previsto conforme sua necessidade.
- Revise os filtros e salve o orçamento.
Escolher quais transações entram
- Categorias e subcategorias: escolha uma ou várias no mesmo orçamento.
- Tags: defina se a transação deve ter pelo menos uma, todas ou nenhuma das tags selecionadas.
- Cartões: em orçamentos de despesas, limite o cálculo a um ou mais cartões de crédito.
- Sem filtros: acompanhe o total geral de despesas ou receitas do período.
- Considerar transações não somadas: inclua, quando fizer sentido, lançamentos ou contas configurados para não participar dos totais gerais.
Meta fixa ou percentual das receitas
A meta fixa mantém o valor informado. Em um orçamento mensal de despesas, você também pode definir a meta como percentual das receitas, por exemplo, reservar até 30% para moradia.
O percentual pode usar a receita total do mês ou a meta de um orçamento mensal de receita específico, como Salário. Nesse segundo caso, o cálculo usa o valor planejado no orçamento de receita selecionado, não apenas o que já foi recebido.
Agrupar orçamentos
Em vez de selecionar categorias diretamente, você pode reunir orçamentos mensais já existentes em um orçamento agrupado. O grupo consolida o acompanhamento dos componentes e ajuda a aplicar métodos como 50/30/20 ou separar Essenciais, Prioridades e Estilo de vida.
Monte primeiro os orçamentos individuais e depois crie o grupo. Como a meta vem dos componentes, grupos não usam meta fixa, percentual de receitas ou filtros próprios.