Entenda o acesso antes de autorizar
A permissão de consulta pode expor ao assistente informações financeiras e outros conteúdos autorizados, como notas pessoais. Leia a tela de consentimento e considere também a política de privacidade do serviço de IA escolhido.
Informe o perfil que deseja consultar e confira o perfil indicado na resposta. Não suponha que escrever o nome de um perfil na conversa restringe, por si só, todas as permissões da conexão.
Consulta, escrita e confirmação
Nem toda ação existente no aplicativo está disponível pelo MCP. Se o agente informar uma limitação, conclua a tarefa no app. O registro de uma transferência ou de um pagamento nunca movimenta dinheiro na instituição financeira.
- Consulta: permite obter os dados autorizados para responder às suas perguntas; não exige conceder criação ou edição.
- Escrita: depende de autorização específica e dos recursos habilitados. No fluxo com revisão, o agente prepara o registro para você conferir antes de confirmar.
- Criação sem confirmação adicional: é opcional e requer autorização expressa. Mesmo assim, precisa partir de um pedido explícito seu, não de uma sugestão do agente.
- Edições, efetivações e registros de pagamento de fatura continuam exigindo revisão e confirmação. A permissão de criação direta não libera essas operações automaticamente.
Por que um saldo pode estar diferente?
O MCP trabalha com os dados sincronizados do Minhas Finanças, não com uma consulta bancária em tempo real. Uma receita registrada offline no celular só poderá aparecer depois que esse aparelho enviar a alteração.
Confira perfil e período, sincronize o aparelho em que fez a alteração e consulte novamente. Dados de Open Finance dependem também da atualização da conexão no aplicativo.
Depois de cadastrar algo pelo agente, confira o resultado e aguarde a sincronização nos outros aparelhos. Se houver erro ou demora na resposta, verifique se o registro já existe antes de repetir o pedido, evitando duplicidades.
Como desconectar ou revogar o acesso?
Consulte nossa equipe de suporte para orientações sobre o gerenciamento e a revogação da conexão com um agente de IA.
Remover uma conversa não deve ser tratado como revogação de acesso. Revogar a autorização impede novos acessos daquela conexão, mas não apaga automaticamente informações que já foram enviadas ao serviço de IA. Para excluir conversas ou dados nesse serviço, consulte as opções e políticas do próprio provedor.
Cuidados no dia a dia
- Não compartilhe senhas, códigos de verificação ou tokens com o agente ou em capturas de tela.
- Confira valores, datas, moeda, perfil e conta antes de confirmar um registro.
- Respostas de IA podem conter erros. Use os lançamentos e relatórios do app para conferir os resultados antes de tomar decisões.
- Se atingir um limite de uso, aguarde o horário de retorno informado. Evite repetir pedidos continuamente: criar outra conexão ou mudar de perfil não libera o acesso antes desse horário.