Os três tipos fundamentais
- Receita representa dinheiro recebido e aumenta o saldo da conta.
- Despesa representa pagamento ou consumo e reduz o saldo da conta.
- Transferência move dinheiro entre contas sem criar receita nem despesa quando as duas participam dos totais.
Cadastro básico
- Informe uma descrição clara e o valor.
- Escolha se o lançamento está efetivado ou pendente e revise as datas.
- Selecione categoria e subcategoria para receitas ou despesas.
- Escolha a conta; para despesas de cartão, selecione o cartão e confira a fatura.
- Adicione tags, observações ou anexo quando ajudarem na busca e na análise.
Como o balanço de transferências é calculado
Transferências entre duas contas que participam dos totais apenas movem o dinheiro e não criam receita ou despesa. O mesmo vale quando as duas contas estão configuradas para não participar dos totais.
- De uma conta incluída nos totais para outra ignorada: o valor é tratado como poupado.
- De uma conta ignorada para outra incluída nos totais: o valor é tratado como retirada.
- Entre contas com a mesma configuração: não altera o balanço, embora continue aparecendo na movimentação total de transferências.